Gestión de Pagarés y Cuotas

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Gestión de Pagarés y Cuotas

Uso de Pagarés en el sistema GESTIONPRO

Un pagaré es un documento legal que representa una promesa incondicional de pago por parte de un deudor (firmante) a un acreedor en una fecha específica. En GESTIONPRO, los pagarés se utilizan para gestionar ventas a crédito, especialmente en cuotas, permitiendo documentar deudas pendientes y rastrear su cobranza.

GESTIONPRO centraliza el registro, impresión, consulta y cobranza de pagarés en un módulo dedicado. El circuito comienza con la emisión (durante facturación o recibo) y termina con la cobranza, que genera un movimiento en caja (efectivo o dólares).

Alcances Generales y Aplicaciones

Alcances Generales

•Cobertura: Los pagarés en GESTIONPRO abarcan ventas en cuotas, pagos diferidos y financiamiento interno. Soporta múltiples monedas (pesos y dólares), generación automática de series de pagarés y integración con cuentas corrientes, facturación y cajas.

•Límites: No se pueden eliminar pagarés cobrados. La generación automática está limitada a 255 pagarés por operación. Requiere activación en configuración general.

•Integración: Se vincula con módulos de facturación, recibos, cajas y clientes. Genera movimientos automáticos en caja al cobrar.

•Seguridad: Registros auditados vía logs de usuario. Acceso controlado por permisos (e.g., impresión requiere autorización).

Aplicaciones Prácticas

•Ventas en Cuotas: mediante esta función se puede ofrecer ventas en cuotas. Documenta pagos mensuales o periódicos, facilitando el seguimiento de deudas.

•Financiamiento Interno: Usa pagarés para ventas a crédito sin bancos, como en retail o servicios.

•Cobranza Eficiente: Filtra pagarés pendientes para recordatorios o informes.

•Reportes Financieros: Genera listados para contabilidad, auditorías o proyecciones de flujo de caja.

Escenarios Comunes

•Venta de bienes duraderos (e.g., electrodomésticos) en 12 cuotas.

•Pagos diferidos en servicios (e.g., mantenimiento) con vencimientos mensuales.

•Integración con cuentas corrientes para clientes habituales.

Para Qué Sirve?

Los pagarés en GESTIONPRO sirven para:

•Documentar Deudas: Registrar promesas de pago formales, saldando facturas sin pago inmediato.

•Gestionar Cobranzas: Rastrear vencimientos, cobrar y actualizar saldos automáticamente.

•Facilitar Ventas a Crédito: Permite ofrecer cuotas sin perder control financiero.

•Generar Reportes: Imprimir pagarés, listados y resúmenes para análisis.

•Automatizar Procesos: Crea series de pagarés con vencimientos periódicos, ahorrando tiempo en ventas en cuotas.

•Mejorar Flujo de Caja: Al cobrar, ingresa fondos a caja, actualizando inventarios y contabilidad.

En resumen, transforma ventas diferidas en activos gestionables, reduciendo riesgos de impago y optimizando operaciones.

Cómo Habilitar el Uso de Pagarés

Ir a Configuración General > Solapa Características Adicionales.

Marcar la casilla "Habilitar el uso de Pagarés para operaciones de Ventas y Cobranzas"

Salir del sistema y reiniciarlo para que se active la función.

Nota: Esta función podría no estar disponible en todas las versiones.

Formas de Ingresar Pagarés

Hay tres métodos:

1. Desde una Factura

•Útil para ventas pagadas íntegramente con pagarés.

•En la factura, ingresa como condición de venta: "PAGARE" o "PAGARE XX CUOTAS" (XX = número de cuotas).

•Si usas "PAGARE XX CUOTAS", al aceptar la factura, se abre el formulario de pagarés (FPagare.frm) con datos prellenados (e.g., cliente, importe).

•Si cancelas, ingrésalo manualmente después.

•Recomendación: Usa "PAGARE 1 CUOTA" para un solo pagaré.

•Efecto: La factura se salda (sin deuda), pero el pagaré queda pendiente.

2. Desde un Recibo

•Para ventas mixtas (e.g., mitad contado, mitad pagaré) o abonos posteriores.

•Emite la factura en Cuenta Corriente.

•En el recibo, ingresa el pagaré como medio de pago.

•Efecto: Cancela la deuda de la factura/recibo.

3. Desde el Menú de Registro de Pagarés

•Accede a Valores > Registro de Pagarés.

•Presiona F5 Nuevo Pagaré para abrir el formulario de entrada.

•No afecta saldos de facturas o clientes; ideal para pagarés independientes.

Procedimiento:

- Completa campos (ver sección 7).

- Acepta para guardar.

Consejo para Ventas en Cuotas: Usa el método 1 o 2 para integrar con facturas.

Paso a paso: ejemplo de cómo cargar 12 pagarés en una sola pantalla:

Supongamos una venta de $1.200.000 en 12 cuotas mensuales, primer vencimiento el 10 de marzo de 2026.

üAbrís el formulario de pagaré (F5 o desde factura con "PAGARE 12 CUOTAS")

üCompletás los datos comunes (firmante, domicilio, rubro, concepto, etc.)

üEn Cuota (el campo de la izquierda): escribís exactamente un asterisco -> *

üEn "de" (el campo de la derecha): escribís 12 (poque serán 12 pagarés)

üAutomáticamente aparecen los campos extras:
- Vencim. cada días
- Redondear

ü En Vencim. cada días: ponés 30 (o 31 si preferís fin de mes aproximado)

üMarcás Redondear (muy recomendado)

üEn "Fecha Vencim.": ponés la fecha del primer vencimiento "10/03/2026"

üEn Importe: ponés el total 1200000

üElegís moneda (Pesos o Dólares)

üPresionás Aceptar

Qué hace el sistema en ese momento:

•Divide 1.200.000 ÷ 12 = 100.000 por cuota (base)

•Si marcaste Redondear, ajusta cada cuota a número entero o con 2 decimales limpios

•Genera 12 registros en la tabla Pagares

•Calcula las fechas de vencimiento sumando 30 días cada vez (o 31 si pusiste eso)

•Ejemplo de fechas generadas (con 30 días):

•Cuota 1: 10/03/2026 -> $100.000

•Cuota 2: 09/04/2026 -> $100.000

•Cuota 3: 09/05/2026 -> $100.000

… hasta

•Cuota 12: 07/02/2027 -> $100.000 (ajusta el último si redondeaste)

El último pagaré puede tener un ajuste pequeño si marcaste redondear (ej: $100.002 o $99.998) para que la suma dé exactamente el total.

Gestión de Pagarés

Esta pantalla lista todos los pagarés. Usa pestañas: Pagarés (lista) y Búsquedas (filtros).

Elementos de la pantalla:

üGrilla: Muestra columnas: Nro. Interno, Fecha Emisión, Fecha Vencimiento, Firmante, Importe, Moneda, etc.

üBúsqueda Rápida: Escribe texto y presiona Enter para filtrar (e.g., por firmante).

ü"Caja para cobranza del pagaré": Selecciona caja para cobranza (e.g., "EFECTIVO").

üTotal de importes listados.

üBotones Laterales:

▪F2 Imprimir Listado: Genera reporte de pagarés filtrados.

▪F3 Imprimir Pagarés: Imprime uno o todos (confirma inserción de formulario).

▪F5 Nuevo Pagaré: Abre formulario de entrada.

▪F6 Cobrar Pagaré: Marca como pagado, genera movimiento en caja seleccionada.

▪F7 Ver Pagaré: Abre en modo vista (modificable con "Modificar").

▪F8 Borrar Pagaré: Elimina (solo pendientes).

▪Salir: Cierra y regresa.

Operaciones Básicas

üTotales: Actualiza automáticamente al filtrar.

üCobranza: Selecciona pagaré, presiona F6. Confirma caja. Revierte eliminando movimiento de caja.

üModificación: Ver > Modificar > Aceptar.

Registro y Visión de Pagarés:

•Abre con F5 o F7. Modo nuevo: Campos editables; Modo vista: Solo lectura hasta "Modificar".

Campos Detallados:

•Nro. Op. Interno (A1): Automático, informativo.

•Cuota XX de YY (B3 y B4): XX = número de cuota (o "*" para automático), YY = total cuotas.

•Vencim. cada ___ días (B14): Visible si "*", indica intervalo (e.g., 30 para mensual).

•Redondear (B15): Elimina decimales en automático.

•Fecha Emisión (B1): Fecha de creación.

•Fecha Vencim. (B2): Vencimiento inicial (ajusta en automático).

•Rubro (B5): Presiona '+' para seleccionar (e.g., "COBRANZA DE PAGARE").

•Concepto (B6): Descripción (auto: "EMISION DE PAGARE").

•Firmante (B7): Cliente (autocompleta o '+' para actualizar lista).

•Domicilio (B8), Localidad (B9), Cod. Post. (B13), Tel/Fax (B10): Datos del firmante (autoprellenados si cliente existe).

•Garante (B11): Opcional, datos del garante.

•Importe (B12): Valor (divide en automático).

•Moneda (A2/A3): Pesos o Dólares.

Procedimiento de Registro:

•Completa campos obligatorios (fechas, firmante, importe).

•Si automático: "*" en B3, YY en B4, intervalo en B14.

•Presiona Aceptar (A4).

•Confirma errores (e.g., fechas inválidas).

Automatización: Genera múltiples con vencimientos escalados. Redondea para cobranza fácil.

Búsquedas Avanzadas:

Pestaña Búsquedas:

•Filtros: Firmante, Fechas (emisión/vencim.), Nro. Interno, Moneda, Condición (pendientes/cobrados).

•Presiona Aplicar Búsqueda para filtrar.

•Restablecer: Limpia filtros.

•Usa para informes o impresiones selectivas.

Impresión y Reportes

•Listado (F2): Reporte con título personalizado.

•Pagarés (F3): Imprime en formulario preimpreso. Confirma impresora.

•Logs: Registra impresiones para auditoría.

Cobranza y Reversión

•Selecciona, presiona F6.

•Elige caja (Combo2).

•Genera ingreso en caja.

•Revierte: Elimina movimiento de caja (menú Cajas).

Consejos para Ventas en Cuotas

•Integra con facturas: Usa "PAGARE XX CUOTAS".

•Automatiza: Para 12/24/36/xx cuotas mensuales consecutivas, "*" en cuota, 12 en total, 30 en intervalo.

•Seguimiento: Filtra pendientes por vencimiento.

•Reportes: Genera mensuales para cobranzas.

•Errores Comunes: Verifica fechas, monedas compatibles con caja.